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中小微企业常见融资模式
发布时间:2024-04-01
浏览次数:62
文章来源:四川创客行科技有限公司

对于不太熟悉资本的中小企业来讲,想要进行股权融资,首先要想清楚三个问题: 

 一、什么时候适合融资 

 无论面对银行还是投资机构,永远都要在你有钱的时候去融资,因为资本从来都是“救急不救穷”。 对于任何一家中小企业,建议在公司账上剩10-12个月的资金时,就启动你的融资进程。否则真等到了山穷水尽的关头,投资机构会压价,银行会抽贷,企业在各个方面都会很吃亏。反之,越有钱的时候,投资机构越对你有信心,在银行的征信就会越好。 

 二、用哪种方式融资 

 一般来讲,企业融资有三种常用的方式: 增资。公司原本由你和合伙人100%控股,投资机构按照一定估值与比例为公司增资,同时你和合伙人要稀释相应的股份,让投资机构成为股东,这是市场上最常用、最受欢迎的融资方式。 转让。很多时候公司还没有上市,股份还无法流通,但是有的老股东想要套现,就可以通过私下交易的方式进行股权转让。这种方法适合在企业发展十分良好,潜在投资人很多的时候,否则很难找到青睐的买家。 债转股。如果有人看好企业或创始人,但由于不确定企业的未来发展,又不想承担太大的投资风险,就可以以借款的形式把钱先借给企业,等到企业发展到一定程度,再按照之前约定的价格转换成股份进行持有。这种方式的好处在于类似于银行贷款,而不用进行任何抵押,但是风险在于如果公司还不上钱,创始人一般要承担无限连带责任。 

 三、融资要关注哪些要素 

 除了企业本身的估值、现金流和融资方式,我们通常还要跳出企业,关注一些外部的、对融资成功与否有重大影响的要素: 风口。从O2O、互联网金融,到近几年的AI算力、产业互联网、新基建,很多产业和行业会迎来属于自己的融资窗口。虽然很多风口过后便是一地鸡毛,但是如果企业做的事情正好在风口上,那么就是企业抓紧拿钱的良好机遇,否则一旦错过就很难再赶上相同的估值和条件优势。 竞争对手。通过融资实现弯道超车的案例数不胜数,因此如果企业所在行业中还没有形成垄断,那么先拿到融资的人往往就会快速建立起相对优势。如果能够先于你的竞争对手拿到钱,你不仅可以逆转企业的行业地位,甚至有可能让对手根本拿不到融资,创造并购或垄断机会。 融资对象。不同种类的投资方背后的投资风格也通常不同。内资一般较为谨慎,未来的退出路径也多为国内A股上市或并购;外资更喜欢投成长速度快的企业,并且金额通常较大;而想要拿产业基金,例如大集团的投资,就一定要考虑战队问题,如果企业为了融资过早的站了队,未来发展很可能就被局限于某某生态下,丧失了独立成长甚至上市的机会。

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